Política AML/KYC da LaFinteca

1. A Política de Combate à Lavagem de Dinheiro e à Lavagem de Dinheiro/Conheça Seu Cliente (a “AML/Política”) está em vigor para prevenir e reduzir os riscos potenciais para a LaFinteca de quaisquer atividades ilegais.
2. A LaFinteca adere a todas as medidas internacionais contra qualquer atividade que facilite a lavagem de dinheiro.
3. A LaFinteca adverte os clientes sobre a responsabilidade criminal iminente por tentar usar o Serviço para lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo, tráfico de drogas e de pessoas, prevenção da disseminação de armas de destruição em massa e corrupção.Entretanto, o Serviço não é responsável por quaisquer atividades ilegais de terceiros.
4. Para evitar o uso do Serviço para atividades ilegais, a LaFinteca impõe vários requisitos para todos os Pedidos criados pelos Clientes:
   • O Serviço proíbe estritamente a transferência para requisitos de terceiros: somente uma pessoa pode ser o remetente e o destinatário do Pedido.
   • Todos os detalhes de contato fornecidos pelo Cliente na Solicitação devem estar atualizados.
   • O Serviço proíbe categoricamente que os Clientes criem um Aplicativo usando servidores proxy ou por meio de endereços IP de terceiros/anônimos.
5. Uma medida essencial para evitar atividades não autorizadas é a verificação da identidade do Cliente (também chamada de Verificação). O Serviço tem um procedimento de Verificação unificado para essa finalidade.
6. A LaFinteca tem o direito de exigir os seguintes dados, documentos ou informações do Cliente para identificar o Cliente e confirmar as fontes de fundos:
   • Foto do Cliente com um passaporte/cartão de identidade no qual a foto e o nome completo do proprietário devem estar claramente legíveis;
   • Uma digitalização ou fotografia de alta qualidade do passaporte (primeira e segunda páginas, bem como a página com o registro de residência) ou carteira de identidade (verso e anverso, bem como o extrato do Registro Estadual de População do local de registro de residência);
   • Confirmação da fonte de renda (fotos, capturas de tela, extratos bancários);
   • Confirmação por vídeo: o cliente deve ficar em frente à câmera com seu passaporte/carteira de identidade, de modo que a foto e o nome fiquem claramente visíveis, e dizer o número do aplicativo LaFinteca criado por ele, bem como dizer que os fundos enviados são seus e que ele é responsável por eles. O vídeo também deve mencionar a origem dos fundos.
7. Se for detectada atividade não autorizada ou se for realizada uma investigação oficial, o Serviço poderá congelar os fundos temporariamente até que a verificação ou investigação seja concluída.
8. Se o Cliente fizer qualquer alteração nos dados pessoais fornecidos ao Serviço ou realizar atividades suspeitas, a LaFinteca tem o direito de verificar novamente a identidade do Cliente.
9. Todas as informações recebidas pelo Serviço sobre a identidade do Cliente serão armazenadas e utilizadas de acordo com a Política de Privacidade do Serviço LaFinteca e regulamentos relacionados.
10. O Serviço tem o direito de se recusar a fornecer seus serviços ao Cliente após o Cliente ter confirmado sua identidade se o Serviço for usado para fins ilegais.
11. Para usar cartões de pagamento para consumir as instalações do Serviço, o Cliente deve passar pela verificação do cartão de acordo com as regras da LaFinteca.
12. O Serviço pode auditar a origem dos fundos para verificar a legalidade das formas pelas quais o Cliente recebe os fundos.
13. A conformidade com a AML é de responsabilidade de uma pessoa autorizada pelo Serviço, cuja responsabilidade é garantir a conformidade com a Política.
14. A pessoa autorizada tem que monitorar as atividades de conformidade AML da LaFinteca usando os seguintes métodos:
    • Coleta de informações de identificação do usuário
    • Estabelecer e atualizar políticas e procedimentos internos para preencher, revisar, enviar e reter todos os relatórios e registros exigidos pelas leis e regulamentos aplicáveis.
    • Monitoramento de transações e investigação de quaisquer desvios significativos da atividade normal.
    • Implementação de um sistema de gerenciamento de registros para armazenar e recuperar documentos, arquivos, formulários e registros.
    • Atualizar regularmente a avaliação de riscos.
    • Fornecer às agências de aplicação da lei as informações exigidas pelas leis e regulamentos aplicáveis.
15. Uma pessoa autorizada pelo Serviço pode cooperar com as autoridades policiais para evitar má conduta no Serviço por parte do Cliente.
16. A LaFinteca executa funções do sistema que são necessárias para cumprir a Política, incluindo:
    • Verificação diária dos Clientes quanto à existência de listas negras reconhecidas (por exemplo, OFAC), agregação de transmissões em vários pontos de dados, colocação de usuários em listas de observação e negação de serviços, abertura de casos para investigação onde for apropriado, envio de comunicações internas e preenchimento de relatórios obrigatórios, se for aplicável;
    • Administração dos assuntos e gerenciamento de documentos.
17. O Serviço revisa os Clientes, inclusive por meio da análise do comportamento das transações, contando com isso como uma ferramenta para avaliação de riscos e identificação de atividades suspeitas.
18. De acordo com as exigências internacionais, o Serviço implementa práticas de avaliação de risco para combater a lavagem de dinheiro e o combate à lavagem de dinheiro. Assim, o Serviço garante que as medidas para prevenir ou mitigar a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo sejam proporcionais aos riscos identificados.
19. Se for detectada atividade suspeita por parte do Cliente, inclusive para fins de lavagem de dinheiro, o Serviço tem o direito de:
    • Suspender a operação do Usuário;
    • Solicitar documentos de identificação do Usuário;
    • Solicitar quaisquer informações e documentos adicionais do Usuário em caso de transações suspeitas;
    • Assegurar que a natureza suspeita das transações seja informada às autoridades competentes para aplicação da lei por meio de um diretor de conformidade AML autorizado.
20. De acordo com as informações acima, o Serviço não é legalmente responsável pelo uso de seus serviços para lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo ou compra de bens e serviços ilegais. Ao mesmo tempo, o Serviço toma todas as medidas disponíveis para impedir qualquer tentativa de uso desse serviço para fins ilegais.
21. De acordo com as cláusulas dos regulamentos aplicáveis, o Cliente concorda com todos os termos acima da Política e se compromete a cumpri-los ao executar o

Serviço.